ارتفاع صافي استثمارات شركات التأمين في مصر إلى 298.2 مليار جنيه خلال 2023/2024
أعلن مركز المعلومات ودعم اتخاذ القرار التابع لمجلس الوزراء عن تحقيق سوق التأمين المصرية تطورًا متسارعًا في تبني تكنولوجيا التأمين (InsurTech)، وذلك في ظل إصلاحات تشريعية وتنظيمية شاملة تضعها على المسار الصحيح لمواكبة الاتجاهات العالمية في هذا القطاع الحيوي.
نمو ملحوظ في الاستثمارات والأداء المالي
وفقًا لتحليل جديد أصدره المركز، سجلت السوق المصرية طفرة كبيرة خلال العام المالي 2023/2024، حيث ارتفعت قيمة صافي استثمارات شركات التأمين (التي تشمل تأمين الأشخاص والممتلكات) إلى نحو 298.2 مليار جنيه، مقارنة بـ 208.8 مليار جنيه في العام المالي السابق 2022/2023، مما يمثل نسبة نمو بلغت 42.8%. هذا النمو يتجاوز بشكل ملحوظ متوسط النمو السنوي المسجل منذ يونيو 2019، والذي كان يقدر بحوالي 17%.
كما تضاعف فائض النشاط التأميني خلال نفس الفترة ليصل إلى 14.6 مليار جنيه، بنسبة زيادة قدرها 49% مقارنة بالعام السابق، مسجلاً أعلى معدل نمو سنوي خلال تلك الفترة الزمنية.
جهود تنظيمية داعمة للتطور التكنولوجي
أشار التحليل إلى أن هذا النمو الكبير يأتي بالتزامن مع جهود تنظيمية تقودها الهيئة العامة للرقابة المالية، والتي شملت:
- إصدار قانون التأمين الموحد رقم 155 لسنة 2024.
- إنشاء مختبر تنظيمي مخصص للتطبيقات التكنولوجية في قطاع التأمين.
- تنظيم إصدار وتوزيع وثائق التأمين عبر الوسائل الإلكترونية.
- وضع أطر قانونية للهوية الرقمية والعقود الإلكترونية واستخدام التكنولوجيا المالية في الأنشطة المالية غير المصرفية.
ونوه المركز بظهور شركات مصرية متخصصة في مجال تكنولوجيا التأمين، مثل شركة EG Insurtech، التي تقدم حلولاً رقمية متكاملة تشمل:
- معاينة السيارات باستخدام التقنيات الحديثة.
- إدارة التعويضات بشكل آلي وفعال.
- إصدار وثائق التأمين إلكترونيًا.
- تقييم الأضرار عبر استخدام تقنيات الذكاء الاصطناعي، مما يعزز كفاءة العمليات ويرفع جودة الخدمات المقدمة للمستهلكين.
مشهد عالمي متنامي لتكنولوجيا التأمين
على الصعيد العالمي، استعرض التحليل تطور سوق تكنولوجيا التأمين منذ عام 2010، مشيرًا إلى أن الإيرادات العالمية لهذا السوق ارتفعت إلى نحو 19.1 مليار دولار خلال عام 2025، مقارنة بـ 15.56 مليار دولار في عام 2024. كما توقعت الدراسات وصول هذه الإيرادات إلى 96.1 مليار دولار بحلول عام 2032، بمعدل نمو سنوي مركب يبلغ 26% خلال الفترة من 2025 إلى 2032.
ووفقًا لتقرير صادر عن شبكة CNBC بالتعاون مع شركة Statista في أغسطس 2024، تصدرت الولايات المتحدة أسواق تكنولوجيا التأمين عالميًا بوجود 69 شركة ضمن أكبر 150 شركة في هذا المجال، تليها المملكة المتحدة ثم الهند.
فرص استراتيجية لمستقبل التأمين في مصر
اختتم المركز تحليله بالتأكيد على أن تكنولوجيا التأمين تمثل فرصة استراتيجية لتطوير صناعة التأمين في مصر، خاصة في ظل التحول الرقمي الشامل الذي تشهده الدولة. وأكد أن السوق المصرية تسير بخطى ثابتة نحو تبني نماذج أعمال مبتكرة تعزز قدرتها التنافسية على المستويين الإقليمي والدولي، مما يسهم في دفع عجلة النمو الاقتصادي ورفع مستوى الخدمات المالية للمواطنين.
